Wealth Planning

Soluzioni di diversi ordinamenti, utilizzate in osservanza della normativa locale, possono mitigare il rischio di aggressioni esterne al suo patrimonio personale. 

Esempio

Un cliente, imprenditore di successo, lavora in un campo ad alto rischio e vorrebbe mettere in atto misure addizionali per proteggere da ogni possibile aggressione esterna il suo patrimonio, creato grazie alla sua attività imprenditoriale.In particolare, la sua paura è che il suo patrimonio in EFG possa essere soggetto ad azione legale da parte dei creditori.Dopo avere discusso i suoi obiettivi con il suo Wealth Planner, il cliente decide di creare un trust discrezionale per separare la gestione e la titolarità effettiva dell’attività economica e del patrimonio.

Soluzioni che facilitano il trasferimento di patrimonio alle generazioni future, in accordo con la normativa applicabile (ad esempio, nel rispetto delle norme sulla c.d. “quota legittima”). 

Esempio

Un imprenditore con due figli vorrebbe lasciare la società alla figlia, che lavora già nell’azienda di famiglia.La sua preoccupazione è che, dopo la sua morte, il figlio (che non ha alcun interesse per l’azienda di famiglia) possa opporsi al passaggio della società (che rappresenta il principale patrimonio del padre) nelle mani della sorella, facendo appello alle normative di successione applicabili nella sua giurisdizione. Dopo aver discusso alcune soluzioni con il suo wealth planner, il cliente decide di redigere un accordo di successione che stabilisca che sarà la figlia a ereditare l’azienda, mentre il figlio riceverà una somma di denaro proporzionata alla sua quota di successione legittima.

La nostra consulenza sulle transazioni, strutture e rischi legati all’utilizzo del proprio patrimonio a scopi personali, familiari o caritatevoli.

Esempio

Negli anni, l’azienda di famiglia del cliente è cresciuta in modo non strutturato. Ora comprende l’attività commerciale del cliente, il sito industriale in cui si esercita questa attività e alcuni beni privati (p.es. una casa di villeggiatura e una barca). In caso di morte del cliente, i suoi eredi otterrebbero la società in quote uguali, mettendo così a rischio la sua governance. In secondo luogo, l’attuale struttura della società la rende difficile da vendere a potenziali acquirenti, che probabilmente sarebbero interessati solo alle sue attività commerciali. In terzo luogo, il cliente vorrebbe evitare che gli eventuali creditori della sua attività rivendichino i suoi beni privati. Grazie al team di pianificazione patrimoniale e a un consulente esterno, il cliente può costituire due società separate: una proprietaria dell’attività commerciale e l’altra del sito industriale. Inoltre, può collocare i suoi beni privati in un family trust.

Oggi è sempre più frequente che i componenti di una famiglia siano sparsi in Paesi diversi. Pertanto, è necessario considerare con attenzione i vari aspetti legali e fiscali per garantire una pianificazione patrimoniale efficace e conforme a tutte le normative applicabili.

Prima di trasferirsi in un altro Paese è necessario valutare in modo appropriato numerosi fattori, per evitare che si verifichino problemi nel caso in cui il processo di trasferimento non sia pianificato correttamente. Bisogna per esempio valutare tutte le procedure correlate a un cambio di residenza, per evitare che il cliente abbia una doppia residenza fiscale in entrambi i Paesi. In seguito al trasferimento, la successione potrebbe essere soggetta a normative diverse, pertanto potrebbe essere necessario rivedere il proprio testamento o altre forme di pianificazione successoria (accordi di successione, trust, ecc.). Inoltre, dopo aver lasciato un Paese potreste essere soggetti a restrizioni sull’uso futuro di beni immobili in quel Paese. Questi sono solo alcuni esempi delle numerose questioni da considerare in caso di trasferimento, per pianificarlo e realizzarlo correttamente.

Ci sono una serie di fattori da considerare per proteggere i vostri cari quando una famiglia subisce cambiamenti strutturali significativi.

Cosa potrebbe succedere ai vostri cari, inclusi i membri della famiglia più vulnerabili, se voi non foste più presenti per proteggerli sia sotto l’aspetto finanziario che in altri modi? Vi aiutiamo a valutare la gamma di opzioni possibili per assicurarvi una certa tranquillità.