Valorisation des portefeuilles en ligne

Comment EFG calcule la valeur de votre portefeuille

Valorisation globale du portefeuille en ligne

À tout moment, la valeur totale de votre portefeuille combine :

• Les positions et comptes courants en temps réel
• Les prix des titres mis à jour quotidiennement
• Les prix des contrats dérivés (DX) mis à jour quotidiennement
• Les taux de change (FX) mis à jour chaque minute

Tous les éléments sont convertis dans votre devise de référence en utilisant les derniers taux de change disponibles.

Positions et comptes courants – mises à jour en temps réel
Les éléments suivants sont mis à jour en ligne en temps réel :

• Nouvelles positions (lorsque vous achetez ou vendez un instrument)
• Modifications des positions existantes (ventes partielles, nouveaux achats)
• Soldes des comptes courants (entrées, sorties, intérêts, frais)

Dès qu’une transaction est traitée dans nos systèmes, vos positions et comptes courants sont immédiatement reflétés dans votre portefeuille en ligne.
 

Prix des titres – mis à jour quotidiennement
Pour les titres (par exemple actions, obligations, fonds) :

• Les prix de marché et les valeurs de marché de vos positions en titres sont mis à jour une fois par jour.
• Ces prix quotidiens sont généralement basés sur les données de marché de fin de journée.
• Un nombre limité de titres peut être mis à jour au cours de la journée, mais cela reste exceptionnel.

Votre nominal (nombre d’unités) est disponible en temps réel ; le prix par titre et donc la valeur de marché suivent le cycle de valorisation quotidienne (avec quelques exceptions intrajournalières).
 

Contrats dérivés (DX) – prix mis à jour quotidiennement
Pour les contrats dérivés (DX) :

• Les prix de valorisation des contrats DX sont mis à jour toutes les heures en Europe et quotidiennement dans les autres régions.
• La valorisation des contrats est effectuée en ligne et affichée.

Les nouvelles opérations DX et les modifications de contrats apparaissent immédiatement, et leurs valeurs sont basées sur les derniers prix DX mis à jour.
 

Taux de change (FX) – mis à jour chaque minute
Pour les opérations de change (FX) :

• Les taux spot et à terme sont disponibles en ligne et mis à jour chaque minute.
• Ces taux sont utilisés pour :
  • Valoriser vos contrats FX
  • Convertir les positions et comptes courrants en devises étrangères dans la devise de référence de votre portefeuille.

Cela signifie que la composante FX de la valorisation de votre portefeuille est fréquemment actualisée tout au long de la journée.

Veuillez noter qu’en temps réel signifie que les données sont récupérées et fournies instantanément ou avec un délai négligeable (de l’ordre de la milliseconde).