Planification patrimoniale

Construire et protéger votre patrimoine

Construire et protéger votre patrimoine

L’évolution rapide des conditions et tendances du marché ainsi que les fréquents changements réglementaires, nécessitent la mise en place de stratégies et solutions à long terme. Les ingénieurs patrimoniaux de EFG sont à votre disposition pour vous assister dans ce processus délicat et sensible.

Notre approche

Notre département de planification patrimoniale travaille avec vous et vos conseillers personnels, afin de comprendre votre structure patrimoniale et familiale, votre appétit aux risques et vos objectifs, et ainsi vous permettre de définir et mettre en œuvre des solutions appropriées qui répondent à vos objectifs de planification sur le long terme. Notre approche privilégiant une architecture ouverte, offre à nos ingénieurs patrimoniaux un accès à des solutions internes et externes. Les produits et services offerts varient selon le domicile ou siège social du client.

Notre expertise

Tout au long du processus de planification patrimoniale, nos ingénieurs patrimoniaux s’appuient sur leurs connaissances pour vous présenter des solutions holistiques, notamment dans les domaines suivants :

Protection des actifs

Des solutions multi-juridictionnelles, utilisées dans le respect des réglementations locales applicables, peuvent atténuer le risque d'atteintes externes contre votre patrimoine privé. Un exemple concret de protection d'actifs.

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Planification successorale

Solutions pour faciliter le transfert de patrimoine à la génération future conformément aux réglementations en vigueur (par exemple, règles relatives aux réserves héréditaires). Un exemple concret de planification successorale.

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Wealth restructuring

Nous vous apportons notre éclairage sur les transactions, structurations et risques dans le cadre de la gestion du patrimoine et de la philanthropie. Un exemple concret de restructuration patrimoniale.

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Familles internationales

De nos jours, de nombreuses familles ont une présence à l’internationale et doivent donc tenir compte des systèmes juridiques et fiscaux des différentes juridictions concernées pour une planification appropriée et conforme aux règles applicables.

Transfert de résidence à l’étranger

Avant de déménager dans un nouveau pays, il s’avère souvent nécessaire de considérer plusieurs points afin de prévenir d’éventuels problèmes liés à un transfert de résidence mal planifié.

Planification matrimoniale

De la même manière, lorsque des changements importants surviennent au sein de votre famille, de nombreux éléments doivent être pris en considération pour organiser la protection de vos proches : nous vous accompagnons dans ce cheminement.

Protection des personnes vulnérables

Qu'adviendra-t-il de vos proches au cas où ils ne pourraient pas compter sur vous ? Nous vous aidons à évaluer les options disponibles pour votre tranquillité d'esprit.

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Nos services sur-mesure

A côté d’un appui général dans les domaines susmentionnés, nous offrons dans un nombre défini de pays, des prestations spécifiques de planification patrimoniale pouvant également nécessiter une démarche multi-juridictionnelle et en architecture ouverte. Nos interventions englobent un large éventail de sujets tels que la planification successorale, la structuration du patrimoine et le transfert de résidence à l’étranger. Ces services individualisés sont rendus selon une approche de guichet unique.

Notre boîte à outils : une vaste gamme de solutions, en interne ou en architecture ouverte

Les réponses aux besoins de planification patrimoniale des clients passent souvent par l’utilisation d’outils de « haute précision », à utiliser dans les règles de l’art. EFG sera à vos côtés non seulement pour vous aider à comprendre le mécanisme des différentes solutions internes ou externes présentées, mais également lors de vos interactions que ce soit avec des intervenants externes ou nos collègues de EFG Wealth Solutions.

A titre d’illustration sur les alternatives disponibles, vos discussions avec nos ingénieurs patrimoniaux et vos conseillers personnels, peuvent porter, dépendant de votre lieu de résidence, sur l’utilisation de trusts, fonds sur mesure (Private Label Funds), donations, testaments, pactes successoraux ou assurances-vie. Nous pouvons aussi aborder de sujets relatifs aux réglementations avantageuses aux personnes fortunées, Family Offices, régimes de retraite, accords familiaux et mandats fiduciaires.

Nos solutions en interne

EFG Wealth Solutions

Un trust est une construction juridique permettant à une personne (le constituant « settlor » ou « grantor ») de transférer des actifs à un tiers (le fiduciaire « trustee ») afin que ces biens soient administrés au profit de bénéficiaires désignés par le constituant, conformément au document établissant le trust (trust deed). Les trusts existent dans les pays anglo-saxons depuis des siècles et sont devenus des instruments courants de la planification patrimoniale.

Chez EFG Wealth Solutions, une équipe de professionnels expérimentés est à même de traiter de questions complexes et transfrontalières, tout en s’efforçant de garder les choses aussi simples que possible pour les clients. Afin de présenter des solutions axées sur les objectifs et besoins des clients, ce travail se fait en partenariat avec nos chargés de clientèle et nos ingénieurs patrimoniaux.

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EFG Fund Services

Les fonds sur mesure (Private Label Funds) peuvent être structurés de nombreuses manières et donnent la possibilité à un pool d'investisseurs d'accéder à des investissements à forte-valeur ajoutée au sein d’un véhicule permettant de partager les risques et les coûts. Les Private Label Funds offrent un degré élevé de flexibilité dans la détention des actifs, mais doivent être gérés conformément à une réglementation locale et internationale en constante évolution.

EFG Fund Services est une filiale détenue à 100% par EFG Wealth Solutions (Jersey) Limited, et opère depuis Jersey, Guernesey et Luxembourg. La société offre des services d’administration à de nombreux fonds de placements collectifs et à des gestionnaires de fonds d’investissements alternatifs de type ouvert ou fermé, dans les principaux centres financiers du monde.

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Nos solutions en architecture ouverte

Pour vous aider à trouver la solution adaptée à vos besoins, lorsque nous ne disposons pas de solutions à l’interne et lorsque vous ou vos conseillers personnels le demandez, nos ingénieurs patrimoniaux peuvent vous mettre en relation avec un vaste réseau de conseillers professionnels et autres prestataires externes.

Tirant parti de leur expérience et de ce vaste réseau développé au fil des années, nos ingénieurs patrimoniaux peuvent vous accompagner tout au long de vos discussions avec les intervenants externes, sur des thèmes aussi variés que :

  1. a) les solutions d'assurance-vie (selon la juridiction) ;
  2. b) les problématiques juridiques et fiscales ;
  3. c) les services individualisés (uniquement dans certaines juridictions) : par ex. mise en place de votre Family Office ; détention de collections d'art ou de voitures ; transmission de votre héritage culturel, etc.

Nous sommes là pour vous

Nous vous invitons à remplir le formulaire suivant afin d’envoyer votre demande d’informations.

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Ad hoc media release

IFRS net profit triples to CHF 106.5 million, supported by the continued strong development of the business; NNA grow by 5.3%

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EFG International appoints Harald Reczek as a member of the Executive Committee

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