Vermögensplanung

Strukturierung und Erhalt Ihres Vermögens

Strukturierung und Erhalt Ihres Vermögens

Die raschen Veränderungen der Marktbedingungen und -trends sowie der regulatorischen Anforderungen erfordern langfristige Strategien und Lösungen. EFG unterstützt Sie in diesem sensitiven Prozess mit einem Team von Vermögensplanungsspezialisten.

Unser Ansatz

Die EFG Vermögensplaner arbeiten mit Ihnen und den Beratern Ihres Vertrauens zusammen, um die Struktur Ihres Vermögens und Ihrer Familienverhältnisse, Ihre Risikoneigung und Ihre Ziele zu analysieren, sodass Sie in der Lage sind, auf Sie zugeschnittene Lösungen zu definieren und umzusetzen, die sich harmonisch in Ihre langfristige Vermögensplanung einfügen. Dank unserem «Open Architecture»-Ansatz können unsere Vermögensplaner sowohl auf interne als auch auf externe Lösungen zurückgreifen. Die offerierten Produkten und Dienstleistungen hängen von Domizil des Kunden sowie von Domizil der Juristischen Person ab.

Unsere Expertise

Unsere Vermögensplaner bündeln ihr Know-how in einer ganzheitlichen Beratungstätigkeit, die Ihren gesamten Vermögenslebenszyklus berücksichtigt. Unsere Beratung deckt u. a. folgende Bereiche ab:

Schutz Ihrer Vermögenswerte

Grenzüberschreitende Lösungen, welche die lokalen Vorschriften berücksichtigen und dazu beitragen, das Risiko eines externen Zugriffs auf Ihr Privatvermögen zu mindern. So lassen sich Vermögenswerte konkret schützen.

So lassen sich Vermögenswerte konkret schützen

Nachfolgeplanung

Lösungen für eine reibungslose Vermögensübergabe an die nächste Generation unter Einhaltung der massgeblichen Vorschriften (z. B. lokale Rechtsvorschriften zum Pflichtteil). So lässt sich die Nachfolge konkret planen.

So lässt sich die Nachfolge konkret planen

Komplexe Geschäfte

Beratung bei komplexen Transaktionen, Strukturen und Risiken in der Verwaltung von privaten, Familien- und gemeinnützigen Vermögen. So lassen sich Vermögen konkret restrukturieren.

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Familien in unterschiedlichen Rechtsordnungen

Nicht selten leben die Mitglieder einer Familie heute in unterschiedlichen Rechtsordnungen, die in der Vermögensplanung einen akkuraten und vorschriftskonformen Umgang mit den zahlreichen rechtlichen und steuerlichen Fragen verlangen.

Verlegung des Wohnsitzes

Bevor Sie in ein anderes Land umziehen, stellen sich diverse Fragen, die genau analysiert und sorgfältig beantwortet werden müssen, um unangenehme Folgen des Umzugs zu vermeiden.

Güterrechtliche Planung in der Ehe

Um Ihre Liebsten bei tiefgreifenden Änderungen innerhalb der Familienstruktur zu schützen, sind einige grundlegenden Überlegungen erforderlich. Wir zeigen Ihnen die kritischen güterrechtlichen Aspekte auf.

Schutz vor Gefährdungen

Vor welchen Problemen stehen Ihre Liebsten, wenn sie nicht länger auf Sie zählen können? Zusammen mit Ihnen evaluieren wir die verschiedenen Optionen. Damit Sie ruhig schlafen können.

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Unsere massgeschneiderten Dienstleistungen

Unsere Vermögensplaner unterstützen Sie nicht nur mit ihrem Fachwissen in den oben genannten Fragen. In bestimmten Ländern bieten unsere Vermögensplaner Ihnen massgeschneiderte Vermögensplanungs-Dienstleistungen an, damit Sie auch in den komplexesten Bereichen Ihre Ziele umsetzen können. Grenzüberschreitende Lösungen und eine offene Lösungsarchitektur sind in diesem Zusammenhang selbstverständlich. Hierzu zählt beispielsweise eine umfassende Palette von Lösungen zur Nachlass-, Erbschafts- und Nachfolgeplanung, zur Vermögensstrukturierung oder zum Wohnsitzwechsel. Mit unserem One-Stop-Shop-Ansatz bieten wir Ihnen massgeschneiderte Vermögensplanung aus einer Hand.

Unsere Toolbox: eine grosse Auswahl an Alternativen aus unserem eigenen Angebot oder in einer offenen Architektur

Häufig besteht die beste Lösung zur Abdeckung von Vermögensplanungsbedürfnissen im Einsatz einiger «hochpräziser» Instrumente. Der Umgang mit solchen Instrumenten erfordert allerdings grösstmögliche Sorgfalt und Expertise. EFG unterstützt Sie bei der Analyse dieser Instrumente und der verschiedenen externen Anbieter oder auch in direkter Zusammenarbeit mit unserem hauseigenen EFG Wealth Solutions Team.

Bei einem Gespräch mit Ihnen und Ihren persönlichen Beratern können unsere Vermögensplaner Ihnen Lösungen aufzeigen, bspw. (je nach Ihrem Wohnsitzstaat) für die Gestaltung von Trusts und Private Label Funds – ebenfalls ein Angebot von EFG Wealth Solutions –, Schenkungen, testamentarische Verfügungen, Nachfolgevereinbarungen, Lebensversicherungslösungen, geeignete Regimes für HNWIs oder Familiy Offices, Vorsorgepläne, innerfamiliäre Vereinbarungen und Treuhandmandate.

In allen genannten Fällen können unsere Vermögensplaner Sie bei der Evaluation der verschiedenen Möglichkeiten unterstützen oder geeignete interne Lösungen für Sie bereitstellen.

Unsere internen Lösungen

EFG Wealth Solutions

Bei einem Trust handelt es sich um eine Rechtsvereinbarung, in deren Rahmen eine Person (der «Settlor» bzw. «Grantor», Treugeber oder Begründer) Vermögenswerte an eine Drittperson (den «Trustee» oder Treuhänder) zwecks Verwaltung zugunsten der durch den Treugeber bezeichneten Personen (die «Beneficiaries» bzw. Begünstigten) weitergeben kann. Der Treugeber legt zudem die Bedingungen für die Verwaltung schriftlich fest. Die Länder des angelsächsischen Rechtskreises, in denen das Gewohnheitsrecht gilt, kennen Trusts schon seit Jahrhunderten. In dieser Zeit sind aus Trusts hocheffiziente Instrumente für die Lösung einer Reihe von Vermögensverwaltungs- und Nachfolgeplanungsfragen entstanden.

Bei EFG Wealth Solutions können Sie darauf zählen, dass ein erfahrenes Spezialistenteam komplexe, grenzüberschreitende Fragen kompetent löst und zugleich für seine Kunden eine möglichst einfache Gestaltung anstrebt. Das Team arbeitet eng mit den Vermögensplanern und Kundenberatern unserer Kundinnen und Kunden zusammen, um sicherzustellen, dass ihre Bedürfnisse mit zielführenden Lösungen abgedeckt werden.

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EFG Fund Services

Private Label Funds lassen sich in zahlreichen verschiedenen Formen strukturieren. In jedem Fall aber sorgen sie dafür, dass ein Anlegerpool im Rahmen eines Vehikels auf Risiko- und Kostenteilungsbasis Zugang zu hochwertigen Anlagen erhält. Private Label Funds bieten ausgeprägte Flexibilität in Bezug auf das Halten von Vermögenswerten; ihre Verwaltung muss aber sowohl im Inland als auch grenzüberschreitend an ein äusserst veränderliches regulatorisches Umfeld angepasst werden.

EFG Fund Services ist eine 100%ige Tochtergesellschaft von EFG Wealth Solutions (Jersey) Limited mit Geschäftsstellen in Jersey, Guernsey und Luxemburg und einem Dienstleistungsangebot für Anlagefonds, die sich nicht an Retail-Kunden richten. EFG Fund Services arbeitet mit Managern von alternativen Anlagen zusammen und bietet auf dieser Basis Verwaltungsdienste für offene und geschlossene Fonds an den weltweit führenden Finanzplätzen an.

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Unsere offene Lösungsarchitektur (Open Architecture)

Ein Netzwerk professioneller Berater und Dienstleister arbeitet mit unseren Vermögensplanern zusammen, um die passenden Lösungen für Sie zu finden und umzusetzen, falls wir keine eigene Lösung anbieten können oder falls Sie und/oder Ihr Berater dies wünschen. Im Verlauf der Jahre haben wir ein umfassendes Netzwerk externer Anbieter aufgebaut, die Sie bei der Suche nach der passenden Lösung zur Deckung Ihrer individuellen Bedürfnisse unterstützen können.

Unsere Vermögensplaner nutzen dieses grosse Netzwerk und seine Erfahrung, um Sie bei Gesprächen mit externen Anbietern – beispielsweise über folgende Themen – zu unterstützen:

  1. Lösungen auf Basis von Lebensversicherungen (je nach Rechtsordnung);
  2. Rechts- und Steuerfragen;
  3. weitere massgeschneiderte Lösungen (nur in bestimmten Rechtsordnungen): z. B. die Errichtung eines Family Office; Kunst- oder Automobilsammlungen, Weitergabe Ihres kulturellen Vermächtnisses etc.

Wir sind gerne für Sie da

Um Ihre Informationsanfrage verschicken zu können, bitten wir Sie, das folgende Formular auszufüllen.

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